マッキンゼーの ビジネスリサーチカンパニー, フィンテックにおけるAIの世界市場規模は、26.81兆4千万の複合年間成長率（CAGR）で、2022年の1兆5千万9千万から2023年には1兆5千万1千万に増加しました。また、市場は2027年には1兆5千万317億1千万に達すると、28.61兆4千万のCAGRで成長を続けると予想されています。.
マッキンゼーの調査 56%の企業が少なくとも1つの業務機能でAIを活用していると回答した。それ以外にも、, KPMGによる別の調査 金融サービス業界のリーダーの371%がAI導入が急速すぎると回答し、551%が適切なペースで進んでいると回答しました。さらに、回答者の851%が、自社がAI技術をより積極的に活用することを望んでいると回答しました。.
このように、フィンテック業界ではAIアプリケーションが幅広く、かつますます活用されていることがわかります。このブログ記事では、この分野におけるAIアプリケーションの詳細を掘り下げ、一般的なユースケースを例とともに見ていきましょう。.
不正行為検出
人工知能（AI）と機械学習は、組織による不正行為の検知を支援します。AIは、多様なソースから収集された膨大なデータセットをアルゴリズム的に分析します。膨大な情報を処理することで、AIは決済情報、顧客プロファイル、不審なエンティティの検出など、過去の傾向における異常を特定できます。また、取引量の異常な量や速度、単一のエンティティに関連する不審な行動など、不正行為を示唆するパターンを検出することもできます。高度なAIモデルの中には、不正行為が発生する前に事前にフラグ付けできるものもあり、組織はより効果的に対策を講じ、不正行為に伴う経済的損失を軽減することができます。.
この分野の一例としては ベクトラのコグニート, （別名：Vectra Threat Detection and Response Platform）です。Vectraの最先端技術は、サイバー脅威との戦いに革命をもたらしています。その高度なソフトウェアは、自動化された脅威検知機能を備えており、特に金融機関を標的とする隠れた攻撃者を迅速に検知することを可能にします。Vectraを利用することで、イベント調査は大幅に迅速化され、侵害されたデータさえも容易に特定できます。つまり、VectraのCognitoは、サイバー犯罪との継続的な戦いにおいて、ゲームチェンジャーとなるのです。.
データ分析
金融業界では、データを迅速かつ正確に分析するために、人工知能（AI）の活用がますます広がっています。AIは、絶えず変化する膨大なデータにアクセスできるため、人間をはるかに上回る膨大な量のデータを処理できます。AIは、株式のトレンドを把握し、投資を管理し、投資機会を察知することで、ポートフォリオの最適化や意思決定の精度向上に活用できます。さらに、AI技術はビッグデータに基づいた予測を行うだけでなく、事業運営に伴うリスクを軽減することもできます。これにより、金融機関はより正確な予測を行うことで、急速に変化する市場において優位性を獲得することができ、トレーダーにとって非常に貴重な情報となります。.
ペルフィオス は、この種のユースケースの完璧な例です。Perfiosは、多様なソースからのデータをシームレスに管理し、情報の抽出、キュレーション、クレンジング、分析機能を備えた革新的な金融データ分析プラットフォームを開発しました。この卓越したテクノロジーは、高度で詳細なインサイトを提供する、専門分野に特化したソリューションの構築への道を開きました。.
コスト管理
AIは、ほとんどの手作業よりも効率的に運用できるため、企業にコスト削減の可能性をもたらします。AIは、大量のデータ入力を、これらの役割を担う従業員の採用と管理にかかる時間とコストのほんの一部で実行することで、プロセスを合理化できます。さらに、AIは自動意思決定を支援するため、コスト削減だけでなく、業務効率の向上にもつながります。このテクノロジーを搭載した機械は、企業がサービスの問題をより迅速に特定し、コストのかかる遅延が発生する前に問題を軽減するのに役立ちます。組織の様々な分野でAIの力を活用することで、企業は継続的なコストを削減し、品質を犠牲にすることなく成長を促進することができます。.
スプラーリ 金融向けは、次のような優れた機能を備えているため、この分野での顕著な例として挙げられます。
+ 予算上の予想外の事態を減らし、予測の精度を高める能力。.
+ キャッシュフローを改善することで、投資のための隠れた資金を見つけます。.
+ リスクを判断、予測、軽減します。.
Suplari の主要クライアントには、hulu、CDK Global、SONOS などがあります。.
顧客体験
今日の金融業界において、企業は数百万人の顧客にパーソナライズされたサービスを提供するという課題に直面しています。AIを活用したテクノロジーのおかげで、この課題はより容易に管理できるようになりました。銀行アプリを通じて収集された顧客データを分析することで、企業は顧客一人ひとりに合わせた商品や金融アドバイスを提供し、顧客のロイヤルティと信頼を高めることができます。また、これらのアプリは、支出目標の追跡や財務目標の達成など、ユーザーが財務状況を把握するのに役立つ便利な機能も提供しています。.
AIシステムの持つ学習能力のおかげで、顧客体験の未来はこれまで以上に明るく、よりパーソナライズされたものになりそうです。これらのインテリジェントモデルは、会話のパターンやニュアンスを識別する優れた能力を備えており、一見無意味な雑談に思えるものからでも、意味のある洞察を効果的に抽出します。AIによって生成されたトランスクリプトを分析することで、企業は顧客の気分やニーズを驚くほど正確に予測し、エージェントに実行可能なソリューションを提供するために必要なガイダンスを提供できます。AIが顧客サービスにおけるスキルを磨き続けるにつれ、全く新しいレベルのカスタマイズされた体験が生まれることが期待されます。.
KAIは、コンバージョン型AIプラットフォームであり、 カシスト, デジタルエクスペリエンス・プラットフォームの最高峰であるKAIは、絶えず変化する銀行・金融業界の複雑な言語を自在に操るために、革新的な設計で開発されました。KAIは、人間味あふれる多様な体験を大胆に提供し、顧客エンゲージメントの向上を容易に実現します。シンプルな小売取引から、法人銀行や資産運用会社の多面的なニーズまで、KAIはあらゆる課題に対応できる準備と力を備えています。KAIを活用することで、顧客とのコミュニケーションを革新し、深く影響力のあるインタラクションへと進化させることができます。.
感想
AIは、コスト管理から顧客体験まで、金融業界に幅広いメリットをもたらすことは明らかです。企業は、Suplari for FinanceやKAIといったAIを活用したツールやプラットフォームを活用することで、業務プロセスの効率化、コスト削減、予測精度の向上、そして顧客一人ひとりに合わせたサービス提供を実現できます。AIの進化に伴い、金融分野ではさらに革新的な活用が進むでしょう。このテクノロジーを活用することで、企業は市場における競争力を維持しながら、より良い顧客体験を創造する機会を得ることができます。つまり、金融業界の最新トレンドや動向に常に対応した事業運営を実現するためには、AIの活用が不可欠です。.
